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CFi.CN讯：数据显示，江苏银行前三季度营收、归母净利润分别增长13.2%、8.2%，其中单季Q3营收同比飙升21.5%，创近年新高；不良率维持0.81%历史低位，拨备覆盖率升至316%，较上半年提升12个百分点。股东江苏省国金投资集团三季度增持3023万股，彰显长期信心。

近期机构研报指出，Q3高增长主因其他非息收入暴增28.4%，受益于债市回暖及低基数效应；利息净收入同步稳健增长12.9%，成本收入比降至19.7%，降本增效持续兑现。

研报认为，资产质量稳中向好，年化不良生成率微降至0.88%，对公贷款大幅新增3005亿元支撑扩表，核心一级资本充足率升至8.86%；股息成长性明确，目标价14.71元对应0.95倍PB，估值修复空间打开。